Conciliación bancaria
La conciliación bancaria es el proceso de comparar los movimientos de tu cuenta bancaria real con lo que FACTO tiene registrado, para detectar diferencias. Sirve para confirmar que nada se perdió, duplicó o quedó sin registrar.
¿Cuándo usar esto?
Úsalo cuando:
- Cierras el período contable mensual y quieres verificar que todo esté registrado
- Sospechas que hay pagos recibidos que no están en el sistema
- Tu contador te pide la conciliación del mes
- Quieres confirmar que el saldo del sistema coincide con el saldo real del banco
No lo uses cuando:
- Simplemente quieres ver tu historial de pagos — usa Reportes → Financieros → Ingresos y Egresos
- Quieres ver facturas impagas — usa Reportes → Financieros → Cuentas por cobrar
Por qué importa hacer conciliación
Sin conciliación, puedes tener:
- Pagos recibidos que nunca se registraron (tu sistema dice que te deben, el banco ya lo tiene)
- Pagos duplicados registrados en el sistema
- Gastos bancarios (comisiones, cobros automáticos) que no están en la contabilidad
- Diferencias de centavos acumuladas que complican el cierre contable
Hacer la conciliación bancaria paso a paso
- Ve a Contabilidad → Conciliación bancaria
- Selecciona la cuenta bancaria que quieres conciliar
- Selecciona el período a conciliar (generalmente un mes)
- Importa el extracto bancario: descarga el estado de cuenta desde tu banco en formato Excel o CSV y súbelo aquí. También puedes ingresar los movimientos manualmente si el banco no ofrece descarga
- FACTO muestra dos columnas lado a lado:
- Movimientos del banco (lo que llegó del extracto)
- Movimientos en FACTO (lo que el sistema tiene registrado)
- El sistema intenta hacer el cruce automático entre movimientos coincidentes (mismo monto y fecha aproximada)
- Revisa los ítems sin cruzar en cada columna:
- En el banco pero no en FACTO: hay un movimiento real que no está registrado → créalo en el sistema
- En FACTO pero no en el banco: hay algo registrado que no ocurrió realmente → investiga y corrige
- Una vez que todos los movimientos están cruzados o explicados, haz clic en Marcar como conciliado
Qué hacer con movimientos sin cruzar
| Situación | Acción |
|---|---|
| Pago recibido que no está en FACTO | Regístralo en Cobranza y luego vuelve a conciliar |
| Gasto bancario que no está en FACTO | Crea un egreso manual en Contabilidad → Asientos manuales |
| Movimiento en FACTO sin respaldo bancario | Investiga si fue un error — puede necesitar anularse |
| Diferencia de monto menor ($1 o similar) | Puede registrarse como ajuste de diferencia contable |
Atención: No marques un período como conciliado si quedan ítems sin cruzar que no puedes explicar. Una conciliación aprobada con diferencias no resueltas es peor que no haberla hecho.
💡 Consejo: Concilia mensualmente, idealmente en los primeros días del mes siguiente. Cuanto más esperas, más difícil es recordar de dónde vino cada movimiento y encontrar los comprobantes.
Preguntas frecuentes
- ¿Puedo tener más de una cuenta bancaria en FACTO? → Sí. Cada cuenta tiene su propia conciliación. Debes conciliar cada una por separado.
- ¿Qué formato acepta el sistema para el extracto bancario? → Generalmente Excel (.xlsx) o CSV. El formato exacto depende de lo que el sistema reconozca — descarga la plantilla de ejemplo en Conciliación → Importar → Ver formato esperado.
- ¿Puedo deshacer una conciliación ya marcada? → En algunos casos sí, desde Contabilidad → Conciliación → Ver períodos conciliados → Reabrir. Consulta si tu plan lo permite.
- ¿La conciliación afecta mis reportes de ventas? → No directamente. La conciliación es un proceso contable interno que no modifica los documentos tributarios emitidos.